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如何确定资金需求量

1、资金需要量预测的方法包括因素分析法、销售百分比法、资金习性预测法、定量预测法、销售百分比法、资金习性法。因素分析法因素分析法又称分析调整法，是以有关项目基期年度的平均资金需要量为基础，根据预测年度的生产经营任务和资金周转加速的要求，进行分析调整，来预测资金需要量的一种方法。

2、因素分析法：是以有关项目基期年度的平均资金需要量为基础，根据预测年度的生产经营任务和资金周转加速的要求，进行分析调整，来预测资金需要量的一种方法。销售百分比法：是将反映生产经营规模的销售因素与反映资金占用的资产因素联系起来，根据销售与资产之间的数量比例关系，预计企业的外部筹资需要量。

3、估算借款人营运资金量借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上，预测各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金量。

4、高低点法根据企业一定期间资金占用的历史资料，选用最高收入期和最低收入期的资金占用量之差，同这两个收入期的销售额之差进行对比，先求b的值，然后代入原直线方程求出a的值，从而估计推测资金发展趋势。

资金需求量的三种方法

该财务需求量有因素分析法、销售百分比法、财务计划法。因素分析法：是以有关项目基期年度的平均资金需要量为基础，根据预测年度的生产经营任务和资金周转加速的要求，进行分析调整，来预测资金需要量的一种方法。

资金需要量预测的方法包括因素分析法、销售百分比法、资金习性预测法、定量预测法、销售百分比法、资金习性法。因素分析法因素分析法又称分析调整法，是以有关项目基期年度的平均资金需要量为基础，根据预测年度的生产经营任务和资金周转加速的要求，进行分析调整，来预测资金需要量的一种方法。

一）因素分析法因素分析法又称分析调整法，是以有关项目基期年度的平均资金需要量为基础，根据预测年度的生产经营任务和资金周转加速的要求进行分析调整，来预测资金需要量的一种方法。这种方法计算简便，容易掌握，但预测结果不太精确。它通常适用于品种繁多、规格复杂、资金用量较小的项目。

资金需要量预测方法包括定性预测法和定量预测法。其中，定性预测法包括特尔菲法、市场调查法、相互影响预测方法。定量预测法包括销售百分比法、资金习性法。

什么是流动资金流动资金指企业日常经营的资金，即企业的货币资金，它是企业支付供应商的货款、购买原材料、支付工资、支付税款、购买生产设备、进行借贷等日常经营活动所需要的资金。流动资金是企业日常经营活动的重要组成部分，是维持企业生产经营的主要资金来源，是企业经营状况良好与否的重要指标。

如何确定资金需求量

流动资金就是流动资产一般指公司里用来经营所需要的资金。

企业流动资金是指企业用于日常运营活动的资金，它涵盖了现金、存货（包括原材料、在制品和成品）、应收账款、有价证券、预付款等关键项目。这些项目对于企业的业务运营至关重要，因此，流动资金也常被称为营业周转资金。

首先，估算资金量是基础。借款人营运资金涉及现金、存货、应收账款、应付账款等，需要预测各项周转时间变化。公式1和2都可用于计算，但公式2（营运资金量=销售收入净额/（平均流动资产-平均流动负债）在实践中更为常用。周转天数的计算公式是：周转天数=360/周转次数。

分析企业的资金流从这三个方面：经营活动产生的现金流量净额。投资活动产生的现金流量净额。筹资活动产生的现金流量净额。一家优秀的公司，这三大活动产生的现金流量净额的类型应该是正负负或者正正负型。名词解释：资金流是指用户确认购买商品后，将自己的资金转移到商家账户上的过程。

经验法：经验法是通过过去的经验和历史数据来估算未来的资金需求量。这种方法通常用于短期经营活动的计划，如日常运营资金、应收账款和库存管理等。财务计划法：财务计划法是通过对企业财务状况和未来预期收支情况的分析，来计算出未来一段时间内的资金需求量。

企业资金需要量的预测方法主要有：定性预测法和定量预测法两种。定性预测法主要是利用市场调查得到的各种信息，根据预测者个人的知识、经验和主观判断，对市场的未来发展趋势做出估计和判断。这种方法的优点是时间短，费用省，简单易行，能综合多种因素。缺点是主观随意性较大，预测结果不够准确。

财务报表主要有分析企业的偿债能力，分析企业权益的结构，估量对债务资金的利用程度。评价企业资产的营运能力，分析企业资产的分布情况和周转使用情况。评价企业的盈利能力，分析企业利润目标的完成情况和不同年度盈利水平的变动情况。最主要的方法是比较分析法和因素分析法。

问题一：企业资金需求分析如何分析资金需求分析首先通过你的应收应付账款金额及顶龄、企业日常开支、企业销售业绩情况来分析。（相当于做资金预算分析一样滴）企业应收应付，主要通过账龄分析，收、付款交易期，是月结30天、月结60天等企业日常开支，也可以分类为固定开支、零星开支。

1、经营需求：企业需要购买原材料、支付员工工资、扩大生产规模或开展新项目等。这些经营活动都需要资金支持。季节性需求：某些行业或企业可能存在季节性波动，例如农业、旅游等行业。在旺季期间，企业需要更多资金来满足需求，而淡季期间则可能资金周转困难。

2、这主要原因是：资金来源紧张，企业利息负担加重；资金占用不合理的情况多，资金大量沉淀。市场的变化。在物价上涨时期，营运资金需求会增加。对于工业企业方面由于流动负债的增加，不足以抵补原材料涨价而增加的资金需求，另一方面企业的应收账款并不能随通货膨胀而增值，这两方面促成企业的营运资金需求增加。

3、导致费用和资金耗用量都有不同程度的增加，同时贷款又难，这样就导致企业流动资金短缺，且随着时间的增加，短口还在呈不断扩大的趋势。

4、五是中小民营企业信息缺失也是银行向中小民营企业放贷和投资的障碍。另外，现代企业尚未完全建立起来，其财务制度建设与经营管理不规范，对银行的决策易产生误导。据中国农业银行调查，80%的中小民营企业，财务报表不真实或没有财务报表，中小民营企业利息回收率为43%。